優待クロスの失敗談|使い切れない優待と逆日歩、2年半続けてわかった注意点

優待クロスを2024年4月から毎月続けてきて、失敗はおもに2種類でした。1つは逆日歩で、優待の価値よりコストが大きくなること。もう1つは、意外と見落としがちな「使い切れない優待」を取ってしまうことです。

この記事では、私が実際にやらかした失敗と、そこから変えたことをまとめます。

失敗1:使い切れない優待を取ってしまう

クロスのコストが安くても、優待を使わなければ、かかったお金はそのまま損になります。そして、期限ぎりぎりに使うために予定を作るのは、思った以上に負担でした。

一度取れば、使えるかどうかはわかる

この手の失敗は、一度取れば「自分には使いにくい」とわかります。だから、次の年からは取らないようにしています。ケーズデンキのように、使い方さえ合えば便利な優待もあります(株主優待の使い道)。大事なのは、自分の生活に合うかどうかです。

ただ、コシダカは「もう取らない」と決めていたのに、証券会社の取引記録を見返したら2026年8月もクロスしていました。習慣で注文してしまうことがあるので、取らない銘柄はメモしておくのがおすすめです。

取る前に確認すること

• 使えるお店が生活圏にあるか(店舗型の優待は特に)
• 有効期限までに、無理なく使い切れるか
• 使えなかったとき、売れる優待か(金券ショップやフリマで売れるか)
• 長期保有で優待が増える銘柄は、続けて取る価値があるか

失敗2:逆日歩で優待以上のコストがかかる

もう1つは、優待クロスでよく知られている逆日歩です。制度信用で売ると、株が足りなくなったときに逆日歩がかかり、優待の価値を上回ることがあります。

いちばん負けた月は2025年4月で、ギフトHDを600株取って逆日歩15,000円をくらいました。逆日歩のワーストランキングと、月ごとの全記録は優待クロス通算の全記録にまとめています。

逆日歩で変えたこと

• 銘柄数の少ない閑散月は、人気銘柄に注文が集中しやすいので慎重に
• 優待が増えるからといって、欲を出して株数を増やさない
• できるだけ一般信用(逆日歩がかからない)で取る

逆日歩は、権利日が過ぎるまで金額が確定しません。制度信用で取るときは、最大でいくらかかるかを考えてから注文してください。

銘柄ごとの逆日歩と損益は、優待クロス実績データベースで検索できます。

まとめ:失敗しても、記録すれば次に活きる

• 優待クロスの失敗は、逆日歩と使い切れない優待の2種類
• 使い切れない優待は、一度取れば合うかどうかがわかる。次の年からは取らない
• 取らないと決めた銘柄は、メモしておく(習慣で注文してしまうことがある)
• 逆日歩は、閑散月・株数の増やしすぎに注意。できるだけ一般信用で

優待クロスのやり方は優待クロスの始め方で解説しています。

※本記事は情報提供を目的としており、投資・金融商品の購入を勧誘するものではありません。最終的な判断はご自身の責任のもとで行ってください。